Häufige Fragen

Finden Sie schnell die Antworten, die Sie brauchen – unser interaktiver Leitfaden führt Sie direkt zu den relevanten Informationen für Ihre Finanzplanung.

Entscheidungsbaum für Ihre Finanzfragen

Wählen Sie den Bereich, der am besten zu Ihrer aktuellen Situation passt. Jeder Pfad führt Sie durch gezielte Fragen zu personalisierten Antworten.

A

Erste Schritte in der Finanzplanung

  • Wo fange ich mit der Finanzplanung an
  • Welche Unterlagen brauche ich
  • Wie erstelle ich einen Haushaltsplan
  • Was ist ein Notgroschen und wie baue ich ihn auf
Für Einsteiger: Beginnen Sie mit einer Bestandsaufnahme Ihrer aktuellen Finanzen. Sammeln Sie alle Kontoauszüge, Versicherungsunterlagen und Verträge. Ein einfacher Haushaltsplan zeigt Ihnen, wo Ihr Geld hingeht. Als Faustregel sollten Sie 3-6 Monatsausgaben als Notreserve ansparen.
B

Investitionen und Vermögensaufbau

  • Welche Anlageformen gibt es
  • Wie viel Risiko kann ich eingehen
  • Was sind ETFs und wie funktionieren sie
  • Soll ich monatlich oder einmalig investieren
Für Anleger: Ihre Risikobereitschaft hängt von Alter, Einkommen und Zielen ab. ETFs bieten eine kostengünstige Streuung. Sparpläne ab 25 Euro monatlich sind oft sinnvoller als große Einmalbeträge, da Sie vom Durchschnittskosteneffekt profitieren.
C

Altersvorsorge und Absicherung

  • Reicht die gesetzliche Rente
  • Welche privaten Vorsorgeformen gibt es
  • Was ist die Riester-Rente
  • Wie wichtig ist eine Berufsunfähigkeitsversicherung
Für Vorsorger: Die gesetzliche Rente deckt meist nur 50% des letzten Nettoeinkommens. Private Vorsorge durch Riester, Rürup oder freie Investments ist essential. Eine Berufsunfähigkeitsversicherung sollte 70-80% Ihres Nettoeinkommens absichern.

Interaktiver Beratungsleitfaden

Folgen Sie unserem strukturierten Beratungsprozess, um Schritt für Schritt zu Ihren individuellen Finanzlösungen zu gelangen.

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Situationsanalyse

Wir analysieren gemeinsam Ihre aktuelle Lebenssituation, Einkommen, Ausgaben und bereits vorhandene Verträge. Diese Bestandsaufnahme bildet das Fundament für alle weiteren Schritte.

Termin vereinbaren
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Zieldefinition

Gemeinsam definieren wir Ihre kurz-, mittel- und langfristigen Finanzziele. Ob Eigenheim, Weltreise oder sorgenfreier Ruhestand – jedes Ziel bekommt eine konkrete Strategie und einen Zeitplan.

Erfolgsbeispiele
3

Maßgeschneiderte Lösung

Basierend auf Ihrer Situation und Ihren Zielen entwickeln wir eine individuelle Strategie. Sie erhalten konkrete Handlungsempfehlungen und bei Bedarf Unterstützung bei der Umsetzung.

Beratung starten

Situationsbezogene Hilfe

Jede Lebenssituation bringt spezielle Finanzfragen mit sich. Finden Sie hier zielgerichtete Antworten für Ihre aktuelle Lebensphase.

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Berufseinsteiger

Frisch im Job? Hier erfahren Sie, wie Sie von Anfang an richtig mit Ihrem Geld umgehen und für die Zukunft vorsorgen.

  • Erste Gehaltsabrechnung verstehen
  • Vermögenswirksame Leistungen nutzen
  • Wichtige Versicherungen abschließen
  • Sparpläne einrichten
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Familien

Mit Kindern ändern sich die Prioritäten. Erfahren Sie, wie Sie trotz höherer Ausgaben langfristig Vermögen aufbauen können.

  • Elterngeld und Kindergeld optimal nutzen
  • Ausbildungskosten finanzieren
  • Immobilienkauf mit Familie
  • Risikolebensversicherung

Vor dem Ruhestand

Die letzten Berufsjahre sind entscheidend. Optimieren Sie Ihre Altersvorsorge und bereiten Sie sich optimal auf den Ruhestand vor.

  • Renteninformation richtig lesen
  • Versorgungslücke berechnen
  • Steuern im Ruhestand
  • Nachholbeiträge nutzen